Το 2008 το κλείσιμο της Lehman Brothers προκάλεσε τους ανάλογους τριγμούς, που οδηγήσαν τις χώρες στην οικονομική πτώση. Συνέπεια εκείνου του λουκέτου ήταν και το μνημόνιο που μπήκε το 2010 στη χώρα μας.
Ένα άλλο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα και πάλι των ΗΠΑ ανακοίνωσε σήμερα το οριστικό του λουκέτο, πρόκειται για τη Silicon Valley Bank, η οποία κατά κύριο λόγο δανειοδοτούσε νεοφυείς επιχειρήσεις (startups).
Σύμφωνα με όσα μεταδίδει το Bloomberg, μετά από «βουτιά» των μετοχών της εν λόγω τράπεζας, καταγράφηκε εκτεταμένη απόσυρση καταθέσεων με αποτέλεσμα η Ομοσπονδιακή Εταιρεία Ασφάλισης Καταθέσεων να αναλάβει την εκκαθάριση της Silicon Valley Bank.
Συγκεκριμένα, η μετοχή της τράπεζας έπεσε κατά 60% την Πέμπτη και κατά 40% την Παρασκευή. Παράλληλα τα ομόλογά της SVB σημείωσαν επίσης πτώση ρεκόρ.
Το ίδιο αμερικανικό δημοσίευμα, επικαλούμενο την επίσημη ιστοσελίδα της Silicon Valley Bank αναφέρει ότι συνεργαζόταν με τις μισές, σχεδόν, νεοφυείς επιχειρήσεις που υποστηρίζονται από επιχειρηματικά κεφάλαια στις ΗΠΑ και με το 44% των εταιρειών τεχνολογίας και υγειονομικής περίθαλψης που υποστηρίζονται από επιχειρηματικό κεφάλαιο των ΗΠΑ που εισήχθησαν στο χρηματιστήριο πέρυσι.
Δημοσιεύματα του αμερικανικού Τύπου αναφέρουν ότι η SVB στα τέλη Δεκεμβρίου, είχε περίπου 209 δισ. δολάρια σε συνολικό ενεργητικό και 175,4 δισ. δολάρια σε συνολικές καταθέσεις.
Αναφορικά με τις αιτίες που οδήγησαν στο «λουκέτο» στην τράπεζα, το Bloomberg αναφέρει ότι σε αυτό συνετέλεσαν αρκετοί παράγοντες, κάνοντας λόγο για «ευρύτερες ανησυχίες στον τραπεζικό τομέα» μετά τις «ραγδαίες αυξήσεις των επιτοκίων» οι οποίες ώθησαν την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ για να λάβει μέτρα για τον περιορισμό του υψηλότερου πληθωρισμού που έχει καταγραφεί τη χώρα τις τελευταίες δεκαετίες.
«Συνέπεια αυτών των αυξήσεων που έπληξαν ιδιαίτερα την Silicon Valley Bank ήταν η απότομη ύφεση που γνώρισαν οι εταιρείες υψηλής τεχνολογίας» αναφέρει το ίδιο δημοσίευμα. Σύμφωνα με τους Financial Times αυτλη είναι η δεύτερη μεγαλύτερη πτώχευση τράπεζας στην ιστορία των ΗΠΑ μετά από το 2008 (αναφερόμενη προφανώς στην Lehman Brothers). Το ηχηρό αυτό λουκέτο προκαλεί παγκόσμια ανησυχία και προφανώς αυτή η κατάσταση με τον έναν ή με τον άλλο τρόπο θα έρθει και στη χώρα μας.
Αξίζει πάντως να σημειωθεί ότι την εβδομάδα που πέρασε και η Silvergate Capital Corp ανακοίνωσε ότι προχώρησε μόνη της στην ρευστοποίηση των τραπεζικών δραστηριοτήτων της, πυροδοτώντας sell off σε τραπεζικές μετοχές. Διαχειριστής πάντως της τράπεζας μπήκε η Ομοσπονδιακή Αρχή Εγγύησης Καταθέσεων (FDIC) των ΗΠΑ, προκειμένου να διασφαλιστούν οι καταθέσεις των πελατών της τράπεζας, όπως αναφέρει σε ανακοίνωσή της η Αρχή.
Όλες οι καταθέσεις οι οποίες καλύπτονται από την εγγύηση της FDIC θα είναι προσβάσιμες στους καταθέτες το αργότερο έως τη Δευτέρα το πρωί.
Η FDIC δημιούργησε την Deposit Insurance National Bank of Santa Clara, στην οποία περνούν πλέον οι εξασφαλισμένες καταθέσεις της SVB. Τα υποκαταστήματα της SVB θα επαναλειτουργήσουν επίσης από τη Δευτέρα το πρωί, υπό τον έλεγχο της ρυθμιστικής αρχής.
Η FDIC ανακοίνωσε ότι οι επιταγές της SVB θα συνεχίσουν να εκκαθαρίζονται.
Η εγγύηση της FDIC καλύπτει καταθέσεις έως 250.000 δολαρίων ανά καταθέτη σε κάθε τραπεζικό ίδρυμα. Εκείνο το οποίο δεν έχει ακόμη ξεκαθαριστεί είναι τι θα συμβεί με καταθέσεις μεγαλύτερου ύψους ή με πιστωτικές γραμμές προς επιχειρήσεις. Σύμφωνα με την FDIC, οι μη εξασφαλισμένοι καταθέτες θα λάβουν σημαντικό μέρισμα εντός της ερχόμενης εβδομάδας.
Στα τέλη Δεκεμβρίου, τα περιουσιακά στοιχεία της SVB άγγιζαν τα 209 δισ. δολ., ενώ οι καταθέσεις τα 175,4 δισ. δολ., σύμφωνα με σχετική ανακοίνωση.
Δεν έχει γίνει γνωστό ποιο μέρος αυτών των καταθέσεων ξεπερνά το όριο εγγύησης από πλευράς της FDIC. Επίσης οι ανασφάλιστοι καταθέτες θα λάβουν πιστοποιητικό αναγκαστικής διαχείρισης για το υπόλοιπο ποσό των ανασφάλιστων κεφαλαίων τους, δήλωσε η ρυθμιστική αρχή, προσθέτοντας ότι δεν γνωρίζει ακόμη το ποσό.
Επί της ουσίας η αναγκαστική διαχείριση συνήθως σημαίνει ότι οι καταθέσεις μιας τράπεζας θα αναληφθούν από μια άλλη, υγιή τράπεζα ή ότι το FDIC θα καταβάλει στους καταθέτες το ποσό μέχρι το ασφαλισμένο όριο.
Νωρίτερα σήμερα είχε γίνει αναστολή στη διαπραγμάτευση της μετοχής στο Χρηματιστήριο καθώς στην προ-αγορά της Wall Street υποχωρούσε κατά 63%. Όπως ήταν επόμενο η εξέλιξη αυτή συμπαρέσυρε συνολικά και τις χρηματιστηριακές αγορές.
Στη Νέα Υόρκη ο δείκτης Dow Jones Industrial Average υποχωρούσε κατά 135 μονάδες, ή 0,4%, και με ρυθμό για τέταρτη συνεχόμενη ημέρα απωλειών, λίγο μετά την είδηση για το λουκέτο. Ο S&P 500 υποχωρούσε κατά 0,7%, ενώ ο Nasdaq Composite σημείωνε πτώση 0,9%.
Με αρνητικό πρόσημο έκλεισαν στο μεταξύ και τα μεγαλύτερα χρηματιστήρια στην Ευρώπη.
Ο πανευρωπαϊκός δείκτης Stoxx 600 ολοκλήρωσε τη συνεδρίαση με πτώση 1,5%. Οι τραπεζικές μετοχές σημείωσαν απώλειες, με πτώση 3,9%, ακολουθούμενες από τις χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, οι οποίες έχασαν 2,8%.
Στο Λονδίνο ο δείκτης FTSE έκλεισε με απώλειες 1,67% στις 7.748, 35 μονάδες, στη Φρανκφούρτη ο DAX έκλεισε με απώλειες 1,31% στις 15.427, 97 μονάδες και στο Παρίσι ο δείκτης CAC υποχώρησε κατά 1,3% στις 7.220, 67 μονάδες.
Τα προβλήματα στη SVB είναι μια υπενθύμιση ότι πολλές τράπεζες αντιμετωπίζουν «μεγάλες, μη πραγματοποιηθείσες απώλειες» στα ομόλογά τους.
Αυτό εξηγεί σε podcast ο διευθυντής επενδύσεων της AJ Bell, Russ Mould.
«Ο δανεισμός σε νεοφυείς εταιρείες τεχνολογίας βρίσκεται στο πιο ανταγωνιστικό στάδιο της χρηματοδότησης και σε αυτό το πλαίσιο, η ανακοίνωση της SVB για έκδοση μετοχών διάσωσης 2,25 δισ. δολαρίων, μετά από μια περίοδο που η όρεξη από δανειστές και επενδυτές προς αυτό το τμήμα της αγοράς έχει στερέψει, δεν ήταν μεγάλη έκπληξη», λέει ο ίδιος χαρακτηριστικά.
«Ωστόσο, σε έναν έντονα διασυνδεδεμένο τραπεζικό κλάδο, δεν είναι τόσο εύκολο να διαχωρίσει κανείς αυτού του είδους τα γεγονότα, που συχνά υποδηλώνουν τρωτά σημεία στο ευρύτερο σύστημα. Το γεγονός ότι η τοποθέτηση μετοχών της SVB συνοδεύτηκε από πώληση του χαρτοφυλακίου ομολόγων της εγείρει ανησυχίες», προσθέτει.
«Πολλές τράπεζες κατέχουν μεγάλα χαρτοφυλάκια ομολόγων και τα αυξανόμενα επιτόκια τα καθιστούν λιγότερο αποδοτικά -η κατάσταση της SVB είναι μια υπενθύμιση ότι πολλά ιδρύματα αντιμετωπίζουν μεγάλες απραγματοποίητες ζημίες στις θέσεις σταθερού εισοδήματός τους», καταλήγει.
H Ιστορία του τραπεζικού ιδρύματος
Η SVB ιδρύθηκε το 1983 με αφορμή ένα παιχνίδι πόκερ μεταξύ του Bill Biggerstaff και του Robert Medearis, σύμφωνα με ανακοίνωση για την 20ή επέτειο της τράπεζας. Από το ξεκίνημά της, η τράπεζα ειδικεύεται στην παροχή χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σε νεοφυείς επιχειρήσεις τεχνολογίας.
Σύμφωνα με την FDIC είχε περίπου 209 δισεκατομμύρια δολάρια σε συνολικό ενεργητικό και περίπου 175,4 δισεκατομμύρια δολάρια σε συνολικές καταθέσεις στο τέλος του περασμένου έτους.
Δεν είναι ιδιαίτερα γνωστή στο ευρύ κοινό, ωστόσο πρόκειται για την 16η αμερικανική τράπεζα όσον αφορά το μέγεθος του ενεργητικού της. Εδρεύει στη Σάντα Κλάρα της Καλιφόρνιας και συνεργαζόταν κυρίως με εταιρείες του τεχνολογικού τομέα, επενδυτικές και κεφαλαίων επιχειρηματικού κινδύνου.
Οι εταιρείες αυτές αντιμετώπιζαν με τη σειρά τους τις δικές τους δυσκολίες το τελευταίο διάστημα, λόγω της αύξησης των επιτοκίων και των αναταράξεων στον τεχνολογικό τομέα και είχαν αποσύρει μεγάλα ποσά από τους λογαριασμούς τους.
Η τράπεζα αντιμετώπιζε πρόβλημα για αρκετό καιρό, αφού τους τελευταίους 12 μήνες δεκάδες χιλιάδες εργαζόμενοι έχασαν τις ασφαλείς, υψηλά αμειβόμενες θέσεις εργασίας τους στον κλάδο της τεχνολογίας, που αποτελεί και την κατεξοχήν πελατειακή βάση της SVB. Μόνο η Microsoft, η Meta, η Amazon, η Salesforce, η Snap, το Twitter, η Dell, η Warner Bros. Discovery και πολλές άλλες ανακοίνωσαν συνολικά περισσότερες από 150.000 απολύσεις.
Πληρoφορίες από capital και Αυγή και in
